Un ejecutivo inmobiliario y un notario fueron los principales implicados en un fraude hipotecario de 50 millones de dólares, según la Fiscalía del Distrito Sur de California. Se cree que ambos se aliaron para sacar millones a prestamistas desprevenidos, y contaron con un poco de ayuda.
Peter Cash Doye, ejecutivo de Conix y Variant Commercial Real Estate, y la notaria Raquel Reid están acusados de engañar a prestamistas para que concedieran préstamos contra grandes mansiones en Del Mar y La Jolla. Se cree que forman parte de una conspiración mayor para robar dinero y bienes inmuebles.
Funcionamiento del régimen
Según los documentos judiciales, el ejecutivo y el notario trabajaron juntos para engañar a los prestamistas para que concedieran préstamos contra cuatro mansiones situadas en Del Mar y La Jolla. Consiguieron garantizar los préstamos mintiendo sobre las garantías que poseían.
A continuación, ambos falsificaron documentos que indicaban que los préstamos habían sido cancelados. De este modo, parecía que las mansiones eran de su propiedad, lo que les permitía obtener nuevos préstamos sobre ellas.
Cabe preguntarse cómo pudieron hacerlo sin levantar sospechas. Aquí es donde entra en juego el papel de Reid como notaria. Ella notarizó los documentos antes de que fueran archivados. Eso hizo que parecieran legítimos, por lo que no se hicieron preguntas.
¿Qué pasó con las propiedades?
Cuando la pareja compró las mansiones, afirmaron que iban a utilizarlas como propiedades de alquiler de alto standing, pero eso no era más que una fachada. En realidad, Doye vivía en una de las casas y su socio, Courtland Gettel, en otra.
Se acabó el concierto
La estafa funcionó durante un tiempo, pero los prestamistas empezaron a sospechar. Descubrieron el fraude en 2014, pero los estafadores no estaban dispuestos a rendirse todavía. Negaron saber nada del fraude y crearon algunos documentos adicionales en un esfuerzo por cubrir sus huellas. Además, Reid destruyó su sello notarial y su libro y luego presentó un informe falso ante el Secretario de Estado de California diciendo que los artículos se habían perdido.
Alegaciones
Con las paredes cerrándose sobre él, Gettel admitió su papel en el esquema. Se le unió el abogado de Arizona Jeffrey Greenberg. Ambos proporcionaron información sobre la trama, lo que condujo a la acusación contra Doye y Reid. Doye y Reid han sido acusados de confiscación criminal.
¿Es reincidente?
No es la primera vez que Doye tiene problemas legales. Se enfrentó a una acusación de 17 cargos de fraude electrónico y conspiración para cometer blanqueo de capitales en agosto de 2016. Sin embargo, fue absuelto de los cargos. Los investigadores esperan conseguir esta vez una declaración de culpabilidad. Las pruebas se acumulan, especialmente con el testimonio de dos de sus presuntos socios.
Este es un ejemplo de un caso de fraude enorme, pero muchos casos de fraude son mucho más pequeños. Independientemente de la cantidad de dinero de la que se acuse a alguien, es importante contar con una buena defensa legal. Consiga un abogado si le acusan de fraude. No importa lo grande que pueda parecer el caso, un abogado puede ayudarle.
Kerry L. Armstrong
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