Un ejecutivo de bienes raíces y un notario público fueron actores principales en un fraude hipotecario de $50 millones, según la Oficina del Fiscal Federal para el Distrito Sur de California. Se cree que los dos se asociaron y estafaron millones a prestamistas desprevenidos, y tuvieron un poco de ayuda.
Peter Cash Doye, un ejecutivo de Conix y Variant Commercial Real Estate, y la notaria pública Raquel Reid están acusados de engañar a prestamistas para que otorgaran préstamos contra grandes mansiones en Del Mar y La Jolla. Se cree que formaban parte de una conspiración mayor para robar dinero y bienes raíces.
Cómo Funcionaba el Esquema
Según documentos judiciales, el ejecutivo y la notaria pública trabajaron juntos para engañar a prestamistas para que otorgaran préstamos contra cuatro mansiones ubicadas en Del Mar y La Jolla. Lograron asegurar los préstamos mintiendo sobre la garantía que poseían.
Luego, los dos falsificaron documentos que indicaban que los préstamos habían sido pagados. Eso hacía parecer que eran dueños de las mansiones libres de deuda, lo que les permitía obtener préstamos adicionales sobre las propiedades.
Podría preguntarse cómo pudieron hacer esto sin levantar sospechas. Aquí es donde entra en juego el papel de Reid como notaria pública. Ella certificó los documentos antes de que fueran presentados. Eso los hacía parecer legítimos, por lo que no se hicieron preguntas.
¿Qué Pasó con las Propiedades?
Cuando la pareja compró las mansiones, afirmaron que las iban a usar como propiedades de alquiler de lujo, pero eso era solo una fachada. En realidad, Doye vivía en una de las casas, y su socio comercial, Courtland Gettel, vivía en otra.
Se Acabó el Juego
La estafa funcionó por un tiempo, pero finalmente, los prestamistas comenzaron a sospechar. Descubrieron el fraude en 2014, pero los estafadores no estaban dispuestos a rendirse todavía. Negaron saber algo sobre el fraude y crearon algunos documentos adicionales en un esfuerzo por cubrir sus huellas. Además, Reid destruyó su sello y libro de notario y luego presentó un informe falso ante el Secretario de Estado de California diciendo que los artículos se habían perdido.
Declararse Culpable
Con las paredes cerrándose sobre él, Gettel admitió su papel en el esquema. Se le unió el abogado de Arizona Jeffrey Greenberg. Ambos hombres proporcionaron información sobre el esquema, lo que condujo a una acusación formal contra Doye y Reid. Doye y Reid han sido acusados de decomiso penal.
¿Delincuente Reincidente?
Esta no es la primera vez que Doye se mete en problemas legales. Enfrentó una acusación formal de 17 cargos de fraude electrónico y conspiración para cometer lavado de dinero en agosto de 2016. Sin embargo, fue absuelto de los cargos. Los investigadores esperan obtener una declaración de culpabilidad esta vez. Las pruebas se acumulan, especialmente con el testimonio de dos de sus presuntos socios.
Este es un ejemplo de un enorme caso de fraude, pero muchos casos de fraude son mucho más pequeños. Independientemente de la cantidad de dinero que se acuse a alguien de haber tomado, es importante contar con una buena defensa legal. Consiga un abogado si se encuentra acusado de fraude. No importa cuán grande parezca el caso, un abogado puede ayudar.
Kerry L. Armstrong
