If you are facing white collar crime charges in San Diego, the consequences can be severe — including years in state or federal prison, heavy fines, restitution, and lasting damage to your professional reputation. White collar crimes are aggressively prosecuted in California, and you need an experienced defense attorney who understands both the legal complexities and the high stakes involved.
At the Law Offices of Kerry L. Armstrong, APLC, our attorneys have more than 35 years of combined experience defending clients accused of embezzlement, fraud, money laundering, identity theft, and other white collar offenses. We represent individuals and business professionals in San Diego County and throughout Southern California in both state and federal court.
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What Is White Collar Crime?
White collar crime refers to financially motivated, nonviolent offenses typically committed by individuals, businesses, or government professionals. The term was coined by sociologist Edwin Sutherland in 1939 to describe “a crime committed by a person of respectability and high social status in the course of his or her occupation.”
Under California Penal Code Section 186.11, the state’s white collar crime enhancement applies when a defendant commits two or more related felonies involving a pattern of fraud or embezzlement totaling $100,000 or more. This enhancement adds 1 to 5 additional years in state prison on top of the sentence for the underlying offenses.
White collar crimes can be prosecuted at the state level by the San Diego County District Attorney or at the federal level by the U.S. Attorney’s Office. Federal investigations often involve agencies such as the FBI, IRS Criminal Investigation, and the SEC.
Tipos de delitos de cuello blanco según la ley de California
Según la ley, se le podría acusar de un delito de cuello blanco si:
- Cometer dos o más delitos graves relacionados;
- Los delitos se basan en un patrón o serie de actos; y,
- El patrón de conducta delictiva implica fraude, malversación u otro tipo de apropiación indebida de artículos valorados en 100.000 dólares.
The operation of the white collar crime law is an enhancement instead of a separate crime. If convicted of the two felonies described in #1 in a single criminal case, you face a term of imprisonment in addition to the sentence for the underlying felonies.
Dependiendo de sus antecedentes penales y de las circunstancias que le rodeen, el tiempo de prisión adicional podría ser de dos, tres o cinco años.
Algunos ejemplos de delitos incluidos en la clasificación de cuello blanco son:
Malversación
Este delito se produce cuando a alguien se le confía la custodia de dinero o bienes, y luego los convierte para su propio uso. La particularidad de la malversación es que el individuo tuvo la posesión legítima del bien en un momento dado, pero lleva a cabo una conducta ilícita al apropiárselo indebidamente.
El delito más común en la relación empresario-empleado o cuando los ejecutivos se apropian indebidamente de bienes de la empresa.
Fraude bancario
Este delito implica un patrón de delitos con la intención de defraudar a un banco u otra institución financiera. Un ejemplo de ello es el "check kiting", es decir, la emisión de cheques de diferentes cuentas en las que no hay fondos para cubrir los importes.
Fraude con teléfonos móviles
Si manipulas, usas o manipulas un teléfono móvil o el servicio de telecomunicaciones de otra persona, podrías ser acusado del delito de cuello blanco de fraude de telefonía móvil.
The offense is typically committed through theft of the phone and cloning the serial number, or by procuring cell phone services through falsified information.
Falsificación
Puede ser acusado de falsificación si copia o reproduce un artículo sin permiso y con la intención de hacerlo pasar por original.
Aunque suele asociarse con el papel moneda, la falsificación puede afectar a artículos como ropa de diseño, joyas y otros accesorios.
Información privilegiada
En el sector de los valores, una persona puede cometer un delito de uso de información privilegiada al utilizar conocimientos confidenciales para tomar decisiones relativas a operaciones con acciones.
Fraude a las aseguradoras
Una persona puede ser acusada de fraude al seguro por falsificar información al presentar una reclamación. Un ejemplo puede ser causar daños a su propia casa o prenderle fuego, y luego presentar una reclamación para obtener los beneficios del seguro según los términos de su póliza.
Blanqueo de dinero
Este delito puede consistir en invertir, transferir o manipular de otro modo dinero obtenido por métodos ilegales.
Money laundering is often a charge in drug or gambling schemes where the perpetrators are attempting conceal the illegal source.
Falsificación
Cuando una persona tiene la intención de defraudar a un desconocido sin permiso para ello, crear un nombre ficticio, cheque, etc., se constituye como fraude. Este tipo de delito de cuello blanco se castiga como delito grave con 16 meses, 2 años o 3 años en la prisión estatal de California.
Soborno
Este delito de cuello blanco está constituido por la intención de dar u ofrecer algo de valor o ventaja monetaria. Debe darse u ofrecerse a un árbitro, funcionario judicial, miembro de un jurado, etc. Se castiga con hasta 2, 3 o 4 años de prisión como delito grave.
Robo de identidad
Cuando una persona obtiene a sabiendas la identidad de otra persona que no es su verdadero yo, se constituye como usurpación de identidad. La usurpación de identidad es una de las actividades delictivas de mayor y más rápido crecimiento en Estados Unidos hasta la fecha.
Fraude informático
Comúnmente llamado "hacking", este delito implica el uso de un dispositivo electrónico para participar en actos de fraude. El fraude informático es a menudo uno de los dos delitos graves relacionados con un delito de cuello blanco, siendo el otro el robo de identidad.
Extorsión
La fuerza puede consistir en amenazar a la propia persona o a sus bienes, así como a los miembros de su familia.
Asimismo, una amenaza de revelar información, concretamente un secreto, puede constituir este delito de cuello blanco. La extorsión se castiga con 2, 3 o 4 años de cárcel estatal.
White Collar Crime Penalties in California
The penalties for white collar crimes in California vary significantly depending on the specific offense, the amount of money involved, and whether the case is prosecuted in state or federal court. Many white collar offenses are wobblers — meaning they can be charged as either a misdemeanor or a felony at the prosecutor’s discretion.
| Offense | Classification | Potential Sentence | Fine |
| Embezzlement (PC 503) | Wobbler | Up to 3 years (felony) | Up to $10,000 |
| Forgery (PC 470) | Wobbler | 16 months–3 years (felony) | Up to $10,000 |
| Identity Theft (PC 530.5) | Wobbler | Up to 3 years (felony) | Up to $10,000 |
| Insurance Fraud (PC 550) | Wobbler | 2–5 years (felony) | Up to $150,000 or 2x fraud |
| Bribery (PC 67) | Felony | 2–4 years | Up to $10,000 |
| Money Laundering (PC 186.10) | Felony | Up to 3 years | Up to $250,000 or 2x amt |
| Extortion (PC 518) | Felony | 2–4 years | Up to $10,000 |
| PC 186.11 Enhancement | Enhancement | +1 to 5 additional years | — |
In addition to imprisonment and fines, a white collar crime conviction can result in mandatory restitution to victims, probation with strict conditions, loss of professional licenses, and immigration consequences for non-citizens.
How Our San Diego Attorneys Defend White Collar Crime Cases
White collar crime cases are often built on extensive documentary evidence, financial records, emails, contracts, and bank statements. Our defense team conducts a thorough review of every piece of evidence, looking for weaknesses in the prosecution’s case.
Common defense strategies in white collar cases include:
- Lack of intent — Many white collar charges require proof that the defendant acted with specific intent to defraud. We challenge the prosecution’s evidence of intent.
- Insufficient evidence — We examine whether the evidence actually supports each element of the charged offense beyond a reasonable doubt.
- Entrapment — If law enforcement induced you to commit a crime you would not otherwise have committed, entrapment may be a valid defense.
- Statute of limitations — Some white collar offenses have specific filing deadlines. If the prosecution waited too long, the charges may be barred.
- Duress or coercion — If you were forced or pressured into the alleged conduct by threats or intimidation, this can serve as a defense.
- Negotiated resolutions — In appropriate cases, we negotiate plea agreements, deferred prosecution agreements, or cooperation deals that minimize penalties and protect your future.
Preguntas frecuentes
What is the difference between state and federal white collar crime charges?
State white collar crimes are prosecuted by the San Diego County District Attorney under the California Penal Code. Federal charges are brought by the U.S. Attorney’s Office and typically involve offenses that cross state lines, use federal systems (such as wire transfers or the U.S. mail), or target federally regulated institutions. Federal cases often carry harsher penalties and mandatory minimum sentences.
Can I go to jail for a first-time white collar crime offense?
Yes. While some first-time offenders may receive probation, many white collar crimes — especially those involving large sums of money — carry mandatory prison time. Under the PC 186.11 enhancement, if the pattern of fraud or embezzlement exceeds $100,000, the court can add 1 to 5 years to your sentence. An experienced defense attorney can work to minimize or avoid incarceration.
How long do white collar crime investigations take?
White collar crime investigations can last months or even years before charges are filed. Federal investigations, in particular, are often lengthy because agencies like the FBI and IRS build extensive paper trails. If you suspect you are under investigation, it is critical to consult a defense attorney immediately — even before charges are filed — to protect your rights and begin building your defense.
Consult with a San Diego White Collar Crime Defense Attorney
Por todas las razones mencionadas, es importante tener grandes abogados de su lado. Las Oficinas Legales de Kerry L. Armstrong, APLC, vienen equipadas con los mejores abogados con el fin de representar y defender a los acusados de todos los cargos de delitos de cuello blanco.
El talento de los abogados es evidente debido a la naturaleza sensible de estos casos y a la atención especial que recibe cada acusado a lo largo de este tedioso proceso.
Si usted ha sido acusado de un delito de cuello blanco, por favor póngase en contacto con nuestra oficina de San Diego para concertar una consulta gratuita. Podemos discutir estrategias de defensa después de revisar los detalles de su caso.